鲁网8月13日讯8月9日，一男性客户陈某来到中国银行日照分行某营业网点咨询国际汇款业务，声称自己上周通过手机银行的国际汇款因写的用途为旅游被以无法提供材料而退回账户。
该银行网点综合服务经理询问客户汇款真实用途时，客户陈先生一开始并不愿意详细告知，银行综服经理遂汇报网点运营内控副行长，并告诉客户境外汇款必须有明确的汇款用途，交易背景属实且符合相关外汇政策才能汇款。经进一步询问，发现这是一起典型的以“港股打新”为名的电信网络诈骗。
经了解，陈先生两个月前在网上报名参加了一个投资培训班，已支付几千元的培训费，之后便有私人专属指导老师指导。“指导老师”声称最近可以港股打新，让客户抓住机会尽快按其发送的链接开通境外账户，并抓紧汇款到此境外账户，明确用途一定要写“旅游”，与此同时，称自己指导的很多学员已收益不菲。陈先生信以为真，但因从未做过国际汇款业务，于是到银行网点咨询汇款被退回原因及如何能再次发起汇款成功汇出。
银行运营内控副职了解该情况后，向客户解释国际汇出汇款一定要填写真实的汇款用途，在不确定境外收款人收款账户的情况下一定谨慎操作；境外账户开立应通过正规渠道，“指导老师”发送链接开立的境外账户除英文名称外无客户其他任何信息，加之客户从未去过国外亦无护照，基本确定这是利用网络